Partnerschaftliches Umfeld, immer lösungsorientiert.
Die Luzerner Kantonalbank AG gehört zu den grössten Schweizer Kantonalbanken. Zu ihrem Kerngeschäft gehören die Immobilien- und Unternehmensfinanzierung, die Vorsorge sowie die Vermögensberatung und -verwaltung. Kundennähe und Leistungsstärke zeichnen die LUKB aus und machen sie für Kundinnen und Kunden, Mitarbeitende, Aktionärinnen und Aktionäre und die Region zur Bank erster Wahl. Zusammen mit eligamo hat die LUKB eine umfassende, für unterschiedliche Kundensegmente taugliche Beratungslösung umgesetzt. Sie ermöglicht Private-Kunden, Landwirte, Unternehmer, sowie Geschäfts- und Immobilienkunden ganzheitlich digital zu beraten, Produkte vorzuschlagen und in Integration mit dem Client Lifecycle Management auch direkt zusammen zu eröffnen.
Anzahl Iterationen bis heute
Dauer einer Iteration durchschnittlich
Anzahl Beratungsthemen
Anzahl Integrierte Rechner
Herausforderung
Ziel der LUKB war es, bestehende Beratungsprozesse zu optimieren und über die verschiedenen Kundensegmente hinweg zu harmonisieren.
Dabei waren die folgenden Aspekte wichtig.
Die Lösung soll:
fortschrittlich und zukunftsfähig sein.
auf Nutzerfreundlichkeit, Verständlichkeit und eine optimale User Experience besonderen Wert legen.
verschiedene Kundensituationen effektiv unterstützen.
flexibel sein und künftige Anpassungen mit geringem Aufwand ermöglichen.
mit geringem Aufwand in die bestehende Systemlandschaft eingebettet werden können.
mit geringem Wartungsaufwand verbunden sein.
Lösung
Die neue Beratungslösung ermöglicht es der Luzerner Kantonalbank, im direkten Kundenkontakt die persönliche Situation aufzuzeigen, Vermögenswerte und persönliche Daten zu erfassen und zu aktualisieren. Mit Hilfe von Marketing-Content, Produktdokumentationen oder Rechnern – wie beispielsweise die Simulation des Altersvermögens und Alterseinkommens – kann dem Kunden eindrücklich aufgezeigt werden, wo Handlungsbedarf besteht und welche Lösungen LUKB anbietet.
Die Realisierung erfolgte in enger Zusammenarbeit und in mehreren Iterationen von je 3 Monaten mit der direkten Inbetriebnahme des jeweiligen Scopes. Angefangen hat es mit der einfachen Präsentation und Erfassung von Kundeninformationen. In weiteren Etappen wurden verschiedene Beratungswelten wie Anlegen & Investieren, Finanzieren, Pension planen und Sparen & Zahlen für Privatkunden umgesetzt. Zuletzt wurde die Lösung um Beratungsthemen für Geschäfts- und Immobilienkunden sowie Unternehmer und Landwirte erweitert.
Dank der tollen Zusammenarbeit und der Kompetenz von eligamo konnten wir die Lösung so schnell und in dieser Qualität realisieren - und dies stets mit Fokus auf den User-Nutzen.
Ergebnis
Durch die enge Zusammenarbeit mit den Kundenberatern bei der Implementierung der Beraterlösung ist diese Lösung perfekt auf den Einsatz des Beraters mit dem Kunden zugeschnitten. Es erlaubt ihm den Fokus auf das Gespräch und seine Kunden zu legen und die administrativen Aufgaben weitestgehend zu automatisieren und zeitlich zu minimieren.. Die Lösung für die LUKB wurde schnell, effizient und lösungsorientiert implementiert. Durch die Umsetzung in mehreren Iterationen konnte schnell Mehrwert für die Berater geschaffen werden und laufend Feedback aus der Praxis eingearbeitet werden.
Gemeinsame Weiterentwicklungen
Die Lösung wird kontinuierlich verbessert und erweitert, dies einerseits funktional, andererseits aus Sicht der User Experience. Darüber hinaus wird die Lösung mit anderen Modulen von eligamo integriert, z.B. mit dem eligamo Client Lifecycle Management, und so um die Kunden- und Produkteröffnung erweitert.